Вход в систему
Логин
Пароль
Язык




Поиск по сайту
  



Банки увеличили объем исков к компаниям-должникам

С марта крупные банки в три с лишним раза нарастили объемы исковых требований к компаниям-должникам. В пятерке лидеров по этому показателю два госбанка, причем группа ВТБ — на первом месте. При этом если госбанки пытаются взыскать через суд от 7 до 24% плохих долгов, то частные банки действуют гораздо жестче, сообщает газета «Коммерсантъ».

«Коммерcантъ» составил рейтинг судебной активности Топ-20 российских банков по размеру чистых активов. Для расчетов использованы данные Московского арбитражного суда об общих суммах исковых требований, которые банки предъявили к корпоративным заемщикам с начала кризиса, с сентября 2008-го по 10 августа 2009 года.

В марте президент Дмитрий Медведев на встрече с первым вице-премьером Игорем Шуваловым потребовал объяснить "отдельным кредитным учреждениям", претензии которых на возврат долгов угрожают остановкой работы "целых холдингов", недопустимость "корпоративного эгоизма". Поводом для такого заявления стал неуступчивый кредитор "Русала" Альфа-банк, председателя наблюдательного совета "Альфа-групп" Михаила Фридмана президент Медведев даже приглашал на специальную встречу (см. "Ъ" от 17 марта).

Со времени заявления президента Медведева банки усилили судебную активность по взысканию долгов с корпоративных заемщиков. Если, по данным на 13 марта, пять первых по объемам исковых требований подали иски на 25,6 млрд руб. на всех, то на 10 августа совокупный объем исков первой пятерки увеличился до 90,7 млрд руб.

Пятерка лидеров по суммам исковых требований по сравнению с мартом изменилась незначительно. В марте она выглядела так (в порядке убывания сумм требований): Альфа-банк (9,37 млрд руб.), Номос-банк (6,58 млрд руб.), ВТБ (5,73 млрд руб.), Сбербанк (2,3 млрд руб.), Газпромбанк (1,66 млрд руб.). В августе на первом месте по-прежнему Альфа-банк, сумма требований выросла почти в три раза.

В Топ-5 по-прежнему входят два госбанка, причем если Сбербанк опустился с четвертого места на пятое, то ВТБ поднялся на второе. А если учитывать ВТБ вместе с ВТБ 24, то госбанк возглавляет рейтинг "корпоративных эгоистов", опередив Альфа-банк (база арбитражного суда Санкт-Петербурга, где ведутся споры "ВТБ Северо-Запада", не позволяет получить данные, в арбитражном суде Москвы исков этого банка в период с 1 сентября 2008-го по 10 августа 2009 года не зарегистрировано, поэтому "ВТБ Северо-Запад" не попал в рейтинг). Газпромбанк покинул пятерку лидеров, которая пополнилась негосударственным МДМ-банком.

Крупнейшие госбанки входят в число лидеров по объемам исковых требований в первую очередь в силу того, что на них приходится огромная доля всех корпоративных кредитов. На 1 июля доля Сбербанка составляла 32,3% (4,2 трлн руб.), доля ВТБ — 10,7% (1,4 трлн руб.), свидетельствует "Навигатор банковского сектора" банка "Траст". И если учитывать объемы "плохих" кредитов госбанков, то получается, что они пытаются взыскать через суды совсем небольшую часть плохих долгов. Сбербанк неохотнее всех обращается в суды — исков подано на 8,1 млрд руб., хотя объем просрочки у банка был в 15 раз больше (120,9 млрд руб.) уже на 1 июля (данные по просрочке на 1 августа в банке предоставить отказались). Получается, что Сбербанк доводит до суда менее 6,7% плохих долгов. В Сбербанке отказались комментировать причины своей мягкости с корпоративными должниками. "Среди должников Сбербанка много стратегических предприятий, на которые он вряд ли будет подавать в суд",— полагает аналитик банка "Траст" Юрий Тулинов. ВТБ пытается взыскать через суды четвертую часть плохих долгов (24,6%) — 26,4 млрд руб. из 107 млрд руб. (данные по корпоративной просрочке здесь и далее на 1 августа).

Частные банки действуют жестче: Альфа-банк требует в судах 34% объема просроченных долгов — 26,4 млрд руб. из 76,9 млрд, МДМ-банк — 80% (12,8 млрд руб. из 16 млрд руб.), а Номос-банк — 113% (исков подано на 17,3 млрд руб., при том что объем просрочки — 15,3 млрд руб.). Такой результат связан с тем, что при подсчете суммы исковых требований иски банка к должнику и к его поручителям по кредиту учитывались как разные, а в сумме просроченной задолженности этот кредит попадал один раз. К тому же в просрочку по российским стандартам отчетности попадают только платежи по кредиту, просроченные свыше 60 дней, а не все тело кредита, а банки подают иски на всю оставшуюся к погашению сумму кредита (плюс проценты и пени). Но даже с учетом этой погрешности очевидно, что частные банки гораздо активнее добиваются возврата долгов в судах.

Иск в арбитражный суд — хороший дополнительный инструмент воздействия на должника, пишет газета. При этом, уже подав иск, банки параллельно продолжают переговоры с должником. 

Начало судебного разбирательства позволяет банкам добиваться принятия жестких мер в отношении компании-заемщика.